《Gifts, Wills and Trusts》言念谦君

3、源流信托 哥哥的遗产

　　委托人：罗本

　　身份证号：310101199XXXXXXX

　　联系地址：上海市XX区XX路XX号XX室

　　受托人：XX信托有限责任公司

　　法定代表人：【XXX】

　　联系地址：上海市XX区XX路XX号XX大厦

　　受益人：罗源

　　身份证号：310101199XXXXXXX

　　联系地址：以委托人提供的最终地址为准

　　监督人：高俊驰

　　身份：上海法正律师事务所 律师/合伙人

　　联系地址：上海市XX区XX路XX号法正律师事务所

　　第一条信托目的

　　为保障受益人罗源的教育深造、重大医疗、突发性经济困境等人生重要需求，防范其因社会经验不足或遭遇欺诈而陷入困境，委托人基于兄长责任设立本信托，为其提供长期、稳健、有条件的经济支持。

　　第二条信托名称

　　本信托定名为：“源流·罗源保障信托”。

　　第三条信托财产

　　1. 本信托财产来源于委托人罗本《遗嘱》中指定的、占可分配遗产现金净额百分之四十（40%）的现金资产。
　　2. 信托财产为独立财产，与委托人、受托人、受益人、监督人的固有财产相区别，不得归入其固有财产或成为固有财产的一部分。
　　3. 受托人因信托财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财产。

　　第四条信托财产的管理、运用和处分

　　1. 受托人应按照附件一《信托财产投资管理指引》的约定，以安全、保值、适度增值为首要原则，对信托财产进行专业化管理。
　　2. 受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并与其他信托财产分别管理、分别记账。

　　第五条信托利益分配

　　受益人可在发生下列情形时，向受托人提出书面申请，经受托人审核相关证明文件符合条件后，获取信托利益分配：

　　1. 教育深造：受益人被国家教育部认可的国内外高等院校录取，攻读全日制学位，凭正式录取通知书及学费支付通知，可申请支付当期学费及必要学杂费。（年度限额：人民币叁拾万元）
　　2. 重大医疗：受益人本人患有重大疾病，预计自付医疗费用超过人民币拾万元，凭二级甲等以上医院出具的诊断证明及费用预估清单，可申请支付相关合理医疗费用。（单次限额：不超过该次合理医疗费用的百分之八十，且累计支付总额不超过信托财产初始本金的百分之三十）
　　3. 基本生活保障：受益人因失业、灾害等不可抗力导致基本生活困难，可申请按月领取生活费，标准为申请时上海市最低工资标准，最长领取期限不超过十二个月。（需提供失业证明或情况说明）
　　4. 司法救助：经生效法律文书确认，受益人因非主观恶意（如被诈骗、担保连带责任）背负个人债务且无其他财产可供执行，可申请一次性补助，金额不超过债务总额的百分之三十，且最高不超过人民币伍拾万元。（需提供法院判决书、执行裁定书等）

　　第六条监督人

　　1. 为审慎管理并防范风险，本信托设立监督人一名，由委托人指定的高俊驰律师担任。
　　2. 监督人权利与义务：(1) 有权定期（每半年）从受托人处获取信托财产管理及投资情况报告。(2) 当受益人依据第五条第2、3、4款提出分配申请时，受托人在进行初步审核后，应将申请材料及审核意见提交监督人进行复核。监督人应在收到材料后七个工作日内出具书面复核意见。(3) 监督人的复核意见供受托人决策参考，旨在利用其专业经验进行风险提示。最终是否批准分配，由受托人根据信托文件独立判断并决定。
　　3. 监督人资格因其死亡、丧失民事行为能力、主动辞任或委托人于《事务备忘录》中规定的其他情形而终止。

　　第七条信托费用与税费

　　1. 受托人因处理信托事务支出的合理费用，以及对第三人所负债务，以信托财产承担。
　　2. 受托人报酬按年度信托财产净值的百分之零点八（0.8%）收取，于每个自然年度结束时计提并支付。
　　3. 信托存续过程中产生的各项税费，由信托财产依法承担。

　　第八条信托的变更与终止

　　1. 本信托为不可撤销信托。
　　2. 本信托自委托人死亡、且信托财产划入受托人账户之日起生效。
　　3. 本信托在下列任一情形下终止：
　　(1) 受益人死亡；
　　(2) 信托目的已完全实现或确定无法实现；
　　(3) 信托财产净额低于人民币拾万元，不足以支付必要管理费用；
　　(4) 法律法规规定的其他终止情形。
　　4. 信托终止后，信托财产在扣除本合同第七条约定的费用及税款后，剩余部分全部归属受益人罗源个人所有。

　　第九条违约责任

　　若因受托人未能恪尽职守、违反信托目的或本合同约定，导致信托财产遭受损失的，受托人应以其固有财产承担相应的赔偿责任。

　　第十条争议解决

　　因本信托合同所产生的一切争议，各方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向受托人所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

　　第十一条其他

　　1. 本合同未尽事宜，可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。
　　2. 本合同一式伍份，委托人、受托人、受益人、监督人及信托登记机构各执壹份，每份均具有同等法律效力。
　　3. 本合同自委托人、受托人签字盖章之日起成立。

　　（以下无正文）

　　委托人（签字）： __________

　　日期：二〇二X年X月X日

　　受托人（盖章）： __________

　　法定代表人/授权代表（签字）： __________

　　日期：二〇二X年X月X日

　　附件一：《信托财产投资管理指引》

　　1. 投资目标：在确保本金安全及流动性的前提下，实现资产保值，对抗通货膨胀，追求长期稳健的资本增值。
　　2. 投资范围与比例：
　　* 现金及货币类（≥30%）：银行存款、国债逆回购、货币市场基金。
　　* 固定收益类（≤60%）：国债、地方政府债、政策性金融债、AAA级及AA+级信用债。
　　* 权益类（≤10%）：沪深300指数基金、上证50指数基金等宽基指数基金。严禁投资个股、金融衍生品、私募基金、非标准化债权资产及任何境外资产。
　　3. 风险控制：受托人应建立专门的投资决策与风险控制流程，定期向监督人提交报告。

　　附件二：信托利益分配申请表

　　项目内容
　　申请人姓名：罗源
　　身份证号：310101199XXXXXXX
　　联系电话：
　　联系地址：
　　申请依据条款 □第五条第1款教育深造□第五条第2款重大医疗□第五条第3款基本生活保障□第五条第4款司法救助
　　申请事由及金额 事由简述：（请详细说明申请用途、基本情况）
　　申请金额：人民币 ____________ 元（大写：____________）
　　支付方式： □一次性支付 □分期支付（请说明：）
　　证明材料清单 （请在对应材料后打勾，并按要求提供）
　　□教育深造
　　1. 正式录取通知书复印件 □
　　2. 学费及学杂费支付通知/账单复印件 □
　　3. 本人身份证复印件 □
　　□重大医疗
　　1. 二级甲等以上医院出具的诊断证明复印件 □
　　2. 医院出具的费用预估清单或已发生的费用结算单复印件 □
　　3. 本人及患者关系证明（如户口本、结婚证）复印件 □
　　4. 本人身份证复印件 □
　　□基本生活保障
　　1. 失业证明/解除劳动合同证明 □或情况说明（描述不可抗力事件） □
　　2. 本人身份证复印件 □
　　□司法救助
　　1. 生效法院判决书/裁定书/调解书复印件 □
　　2. 法院出具的《执行裁定书》或相关执行文书复印件 □
　　3. 本人身份证复印件 □
　　申请人声明与承诺 
　　本人郑重声明：以上所填内容及所提供的全部证明材料均真实、准确、完整、有效。本人知晓并同意，如提供虚假信息或材料，受托人有权拒绝支付，且本人应承担由此产生的一切法律责任，并赔偿因此给信托财产造成的损失。
　　申请人签字： __________
　　日期：年月日
　　受托人初审意见 初审意见：
　　□符合条件，材料齐全，拟同意支付。
　　□材料不全，需补充（说明：）。
　　□不符合支付条件，理由：________。
　　初审人签字/盖章： __________
　　日期：年月日
　　监督人复核意见
　　（适用于第2、3、4款申请）复核意见：
　　□同意受托人初审意见。
　　□对申请事由的真实性/合理性无异议，但建议支付金额调整为：¥元。
　　□对申请事由的真实性/合理性存疑，理由：□其他意见：_________。
　　监督人签字： __________
　　日期：年月日
　　受托人最终审批最终审批意见：
　　□批准支付
　　支付金额：¥元
　　□拒绝支付
　　理由：___________
　　审批人签字/盖章： __________
　　日期：年月日