《鹏城依岁月》算尽微光

9、例会硝烟与贴息博弈

　　每周的科长级例会，永远绕不开那几套循环往复的争执。
　　“销售部的各位，麻烦把计划提早点发过来！” 生产科李科长敲着桌子，语气里满是无奈，“临时换产品，机器调试没大半天搞不定。到时候没法插单，你们又要抱怨我们拖进度！”
　　“可不是嘛，” 仓库主管跟着附和，眉头拧成疙瘩，“发货也得提前说啊！不然仓库一到点下班，就剩两个值班的，搬运、调车都要人手和时间，临时加急根本周转不开！”
　　“我们也不想啊！” 销售科张科长摊手，一脸委屈，“客户临时变卦，我们总不能推着不接吧？”
　　诸如此类的拉扯，每周都在会议室里上演。边依依坐在角落，眼神有些放空，直到散会后张总叫住她。
　　“边科长，会上走神了？在想什么？” 张总走过来，语气平和。
　　依依回过神，笑了笑：“张总，我在琢磨 25 号付供应商货款的事 —— 得选张票据做贴息，想看看哪家银行这段时间冲业绩，能给点优惠。至于部门间临时加单的事，都是老问题了，说再多也难立刻改观，不如先把该落实的财务事盯紧。”
　　“那你有具体计划吗？”
　　“下午有一家银行会上门谈，明天上午约了另一家，下午我打算直接去对方银行实地了解下，顺便再磨磨利息。到时候可能要申请用车。”
　　“行，你写好申请单我批。” 张总点头应允。
　　兰博的付款流程向来严谨。每月 25 号是固定付款日，丽丽得在 20 号前跟采购部逐项核对账目：合同条款是否一致、入库单签字是否齐全、发票真伪与金额是否匹配，还要厘清不同供应商的帐期 —— 有三个月的长账期，也有一个月的短期付款，半点不能错。
　　依依则要在采购部订好合同前，重点核对帐期和价格：只要单价超出往期平均水平 10% 以上，必须向张总专项汇报。采购部执行 “三三制” 原则，任何库存品采购，都得咨询至少三家供应商或代理商，财务部会全程跟进采购系统，核查完整的询价记录，确保流程合规。
　　所有应付款核对无误后，每月的付款报表需经采购部和财务部双人签字，再提交张总审批，最后交给出纳开具支票，供应商统一在 25 号来领取。
　　次日下午，依依按约定来到地王大厦。她刚要走进一部电梯，就被保安拦住了：“对不起，小姐，请您坐旁边那部电梯。”
　　“为什么？” 依依愣了一下。
　　“这是我们的规定。” 保安语气生硬，眼神掠过她身上的黄色工装。
　　周围几位衣着光鲜的职场人士投来异样的目光，依依瞬间明白了 —— 是这身工作服不合时宜。她脸上有些发烫，连忙说：“那我打电话让对方来接我。”
　　几分钟后，银行的客户经理匆匆赶来，一见到依依就致歉：“边科长，让您久等了，实在不好意思！” 说着便热情地引她进电梯。保安见状，脸色立刻缓和下来，眼神里多了几分局促。
　　回到公司，依依立刻召集丽丽和王芳：“你们以后外出办事，别穿工作服了。要是人事问起来，不用跟他们争执，我来沟通。”
　　接下来的几天，依依马不停蹄地对接五家银行，逐一审视贴息方案，反复比较利率差异，最终选定了一家利息成本最低的。她特意要求对方必须在 24 号前将款项划至兰博账户 —— 多占用一天资金，就多一天的利息损耗，能省则省。
　　远在台湾的张经理通过 □□ 发来消息，半开玩笑地问：“至于跑五家银行吗？还把时间卡得这么紧。”
　　依依回得认真：“没办法，节约惯了，不管是公司的钱还是自家的，都觉得该省着花。”
　　虽是句玩笑般的回应，却是实情 —— 她这般锱铢必较省下的贴息资金，足够支付两个基层员工的整月工资了。
　　张经理管理过好几家公司，从未见过哪个财务科长像依依这样：不仅盯着采购流程的每一个细节，连银行贴息这种小事都要亲自跑、反复谈，把成本控制到极致